信託規劃
能靈活地為你進⾏個⼈化的資產配置及傳承
透過全⾯信託服務，並結合各類⾦ 融產品，為客⼾帶來有效的財富傳 承，亦同時達致財富增值的效果。
由於信託能讓資產從委託⼈名下剝 離，合法的規劃能減低稅收，及分 散客⼾在海外的資產風險。
防⽌資產揮霍 -> 訂明特別條款，改 變/影響下⼀代⾏為
資產離岸 -> 分散客⼾資產風險
信託的多元⽤途
信託為近年熱⾨的傳承⼯具，主要因為其全⾯ 及靈活性令資產傳承更有保障
資產隔離效應 -> 保護資產私隱度
資產傳承 -> 減少傳承過程中的風 險，並能結合各種⼯具令資產提⾼回 報潛⼒
信託 - 作為在⾹港超過⼀個世紀的法 律⼯具，定能確保客⼾資產得以有 效地世代傳承。
客⼾個案 (⼀)
看看以下個案分享，了解PIF認可信託策劃師及顧問 團隊，如何部署為客⼾確立信托藍圖，減低資產風險
張先⽣ (商⼈ / 企業家)
張先⽣開始為他⽇退休⽣活作準備，除了作為⼀位成功的 商⼈，亦是 3位⼦女的⽗親，有部分⼦女及其配偶在張先 ⽣的集團⼯作，張先⽣希望財產注入信託，往後資產可以 根據信托契約進⾏分配給所有⼦女及其後⼈。
PIF 認可信託策劃師 (CTP)跟張先⽣會⾯後，確定信託是 資產傳承非常有效的法律⼯具，既可防範後⼈資產揮霍或 爭產的風險、亦可避免有些國家徵收巨額遺產稅。由於張 先⽣的資產種類繁多樣化，除了公司資產、流動資⾦、還 有很多不動産、物業、古董、遊艇等等。顧問團隊及專業 信託律按張先⽣的需要定制出獨特的傳承藍圖，由於張先 ⽣仍然是公司的股東，仍然可以⾃由調配、處理其資產 (如圖)。
客⼾個案 (⼆)
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杜女⼠ (公務員)
杜女⼠考慮舉家移居英國，為⼦女長遠升學發展， 杜女⼠打算將部分資產留在香港，⽅便夫婦⼆⼈他 ⽇回港照顧年邁的雙親。
PIF 認可信託策劃師 (CTP)在了解杜女⼠的背景及需 要後，為杜女⼠列出資產概要，並指出英國是全球 徵稅國家，稅務事宜是杜女⼠⾸要關注的事項，為 減低⽇後的資產風險，杜女⼠跟顧問團隊的專業信 託律師會⾯，進⼀步確立信託成立的藍圖，保障⾃ ⼰跟家⼈的資產。
客⼾個案 (三)
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王先⽣ (國內⾼浄值客⼾)
王先⽣是國內的⾼淨值客⼾，在世界各地擁有多個物業房地 産。由於⽬前國內的家族信託，不是普通法的信託，其實只 是委托所以仍然有很多限制。於是王先⽣聯絡了MM4 CTP及 顧問團隊，了解到海外信託的功能較全⾯，對委托⼈的資產 保障亦較完善。由於香港的稅務簡單，加上信託法是⼀物兩 權，即王先⽣成立信託後，他的房地產的業權會完全剝離他 個⼈的名下，注資入公司代為持有。
王先⽣認同以信託作為資產配置⼯具，除了可以防範稅務風 險及婚姻風險外，亦可彌補遺囑的不⾜，因為只有離岸信 託，他才可以決定資產何時、何地、以怎樣的⽅式分配給某 單位或幾個受益⼈，亦避免⼤筆資產⼀次過給于某個不善管 理的承繼者。
認可信託策劃師 諮詢服務
王先⽣ (國內⾼浄值客⼾)
由PIF團隊中的認可信託策劃師 (Certified Trust Planner)聯乘專業 信託律師，攜⼿為你打造專屬⽅ 案，深入淺出地規劃財富管理及 個⼈化傳承藍圖，並透過不同⼯ 具及⽅案，滿⾜客⼾資產增值、 世代傳承、公益慈善、家族辦公 室、信託基⾦等需求。
